AMLD5

Op 30 mei 2018 is richtlijn (EU) 2018/843 van het Europees Parlement en de Raad aangenomen. Dit betreft de vijfde anti-witwasrichtlijn, waarin de regels op het gebeid van met name cliëntenonderzoek verder worden aangescherpt. Deze richtlijn moet uiterlijk 10 januari 2020 in nationale wetgeving zijn omgezet.

De maatregelen hebben grote impact voor diverse BVCNL-leden die kaarten uitgeven die als elektronisch geld worden beschouwd:
• Max. waarde wordt € 150 (was € 250)
• bij terugbetalen boven de € 50 KYC (Know Your Customer) toepassen
• bij online besteding boven € 50 KYC toepassen
• voor online kopen van een kaart tot € 150 geldt geen KYC
• niet van toepassing op uitgezonderde of vrijgestelde kaarten (dus beperkt netwerk of beperkte reeks goederen)

Dit Know Your Customer-principe heeft nogal wat voeten in de aarde. De BVCNL onderhoudt samen met Finnius Advocaten contacten met de DNB om over de (praktische) consequenties van deze maatregel te praten.

Vanwege de impact van de nieuwe regels heeft de BVCNL op 19 januari 2019 gereageerd op de ontwerp wetgeving van het ministerie van Financiën. Lees hier de reactie.